揭秘合力贷真相：近10家借款公司神秘的共同联系人是谁？
在昨天的预告中，深水财经（shenshuicaijing）提到一家北京P2P平台，在网贷某家发布的4月P2P百强榜中排名79，却存在多家借款公司共用同一注册地址，同一法人控制的多家公司在平台发标借款的情况，甚至表面上完全风马牛不相及的近10家借款公司拥有相同的企业联系人。
谜底揭晓，这家平台就是合力贷。
公开资料显示，合力贷成立于2012年5月16日，目前CEO、法定代表人为张琳。根据官方数据显示，合力贷已累计成交22.59亿元，注册人数达14.7万人，待偿余额为2.81亿元。
官网信息显示，合力贷主打供应链金融，目前可查询到的标的，借款期限均在1-12月之间，借款方均为企业借款人。
深水财经按照由近及远的规则，统计了50余个标的，在统计过程中发现大量在合力贷发标借款的公司均存在疑点。
一、多家标的公司密集在2016-2017发生法人变更
根据统计信息显示，在深水财经统计的50余标的中，合力贷平台发标的借款公司，大多数成立于2016-2017年。部分成立时间较早的公司则多数在2016-2017年曾发生过法人变更。
部分借款公司的注册时间
借款编号为企融宝0622号的借款公司为金鼎x贷（北京）科技有限公司，成立于2015年，但是在2017年7月11的一次工商变更中，包括原法人王胜宇在内的三位自然人股东悉数退出，现任法人王莹进入。
编号为企融宝0609号的标的，借款公司为北京视x文化发展有限公司，注册时间为2007年10月，在2016年发生的一次工商变更中，包括原法人蒋丽娟在内的两名自然人股东退出，现任法人刘加雷进入。
编号为企融宝0597号的借款标的，借款公司方为北京中x瑞业科贸有限公司，注册于2015年2月，同样在2017年的一次工商变更中，包括原法人袁永滨在内的两名自然人股东全部退出。现任法人刘顺庚、现任两位股东胡鹏飞、赵志强进入。
在深水财经统计的50余个标的中，借款公司发生法人变更的公司多达14家。
至于为什么这么多借款公司密集更换法人、公司名称，而多数接盘的法人、股东同时拥有多家公司，大家可以自由发挥一下想象力。
二、多家借款公司注册地址相同或相邻
标的编号为企融宝0632号的借款公司实为北京志同x商贸有限公司，法人代表为辜保柱，公司监事为潘志会，公司注册地址位于北京市平谷区镇罗营镇镇罗营东街5号。
而通过查询企融宝0631号的标的项目信息，该标的借款公司为北京通程x科技有限公司，法人为潘志会，监事辜保柱，注册地址同样为北京市平谷区镇罗营镇镇罗营东街5号。
通过进一步查询，潘志会、辜保柱二人的关联公司，多达13家。
类似上述两标的的同注册地址的情况不止一例。
编号为企融宝0640号的标的，借款公司为北京于良万x科技有限公司，注册地址位于北京市怀柔区桥梓镇兴桥大街1号南楼203室。
编号为企融宝0646号的标的，借款公司为北京茂林双x科技有限公司，注册地址同样位于北京市怀柔区桥梓镇兴桥大街1号南楼203室。
编号为企融宝0644号的标的，借款公司为金辉天x（北京）科技有限公司，注册地址同样位于北京市怀柔区桥梓镇兴桥大街1号南楼203室。
在深水财经统计的五十余个标的中，类似的情况依然还有，比如朝阳区北苑路170号、丰台区黄土岗高场村2号等。
三、同一法人旗下多家公司组团借款
在深水财经进行数据统计的时候发现，除了上述多个借款标的公司注册地址相同或相近之外，甚至存在多家借款公司为同一法人的情况出现。
在深水财经做法人变更公司统计时发现，企融宝0597号的借款公司方北京中x瑞业科贸有限公司经过法人变更后，现任法人为刘顺庚。而编号为企融宝0598号的借款公司北京康x宝商贸有限公司法人也同时为刘顺庚。
深水财经意外的发现，类似这样同一个法人旗下不同公司组团在合力贷借款的情况，并非孤例。
编号为企融宝0608号的标的，借款期限3个月，借款金额100万元，借款公司为北京浩x共赢酒店管理有限公司，法定代表人为王童。
编号为企融宝0606号的标的，借款期限为12个月，借款金额为50万，借款公司为北京浩x中天酒店管理有限公司，法定代表人同样为王童。
还不止如此。
编号为企融宝0601号的标的，借款金额100万，借款期限3个月，借款公司为北京弈x商贸有限公司，法定代表人竟然也是前两个公司的法人：王童。
深水财经进一步查询，王童拥有的公司还不仅仅是这三家。根据工商资料显示，王童担任法人的公司共8家，担任股东的公司有10家，担任高管的公司12家。
在王童担任法人的几家公司中，一个下文中的重要角色第一次浮出水面。在企融宝0601标的中的借款公司北京弈x商贸有限公司引出了另外一个神秘的关键角色：闫宏波。
四、近十家借款公司神秘的共同联系人闫宏波
在深水财经统计的50余标的名单中，除了上述多家注册地址相同或相近，法人相同或者公司高管高度关联的公司之外，还有一批看似正常的借款公司。
这些看似正常的借款公司，无论法人、股东、高管、注册地址、历史股东、历史办公地址、注册时间、企业名称等核心要素均无关联。
然而，另外一个关键信息暴露了这些貌似正常的借款公司背后的纠葛。
1、编号为企融宝0595号的借款标的，借款公司为北京巅x恒业建筑材料有限公司。
2、编号为企融宝0597号的借款标的，借款公司为北京中x瑞业科贸有限公司。
3、编号为企融宝0598号的借款标的，借款公司为北京康x宝商贸有限公司。
4、编号为企融宝0600号的借款标的，借款公司为北京掌x飞天科技有限公司，法人为闫宏波（再次出现，高能预警）。
5、编号为企融宝0601号的借款标的，借款公司为北京弈x商贸有限公司。
6、编号为企融宝0603号的借款标的，借款公司为北京信x国际文化发展有限公司。
7、编号为企融宝0605号的借款标的，借款公司为北京郅x盛世家具有限公司。
8、编号为企融宝0606号的借款标的，借款公司为北京浩x中天酒店管理有限公司。
9、编号为企融宝0609号的借款标的，借款公司为北京视x文化发展有限公司。
上述9家在合力贷发标借款的公司，注册时间各异，法人、注册地址等核心要素均不相同，但是他们却忽略了一个足以暴露他们关联关系的致命漏洞：相同的联系方式。
根据工商信息，上述9家公司联系方式均为182xxxxxxx132、139xxxxx943的两个手机号码，以及一个34xxxxx43开头的QQ邮箱。根据该QQ号，我们找到了一个昵称名为"小闫"的QQ号。
根据该qq签名展示信息，"小闫"主要工作为代理记账、工商注册、备案刻章、营业执照注册与变更等，而留下的电话号码则为上述9家公司的第二个手机号码139xxxx943.
此外，根据上述9家公司的第一个182开头的电话号码进行查找，一家名为北京财顺x会计服务有限公司进入我们的视线，这家公司的法人则是前文两次出现的神秘人物：闫宏波。
根据进一步的资料整理，闫宏波除了开展工商服务主业的北京财顺通公司之外，还是其他7家公司的股东。
而以闫宏波的手机号码作为联系方式的公司数量，高达153家！
深水财经初步猜测，闫宏波实际为代理公司注册、公司转让的中间人。
深水财经咨询了一位代理公司转让行业中人，对方表示，目前收购一个空壳公司最低仅需要3000元，包括营业执照、对公账户和一套公章。对方称手上目前有几十家类似公司，如果大量需要，可以少要一些变更手续费。
3000元的成本如果合理利用也许就可以获得100万元的借款使用权，没想到吧。那如此大批量的集中借款行为，钱是被这个做工商注册的闫宏波借走了吗？他是打算拿着近千万的借款去收购更多的公司吗？还是扩大经营，增加更多的注册公司、代理记账的客户数量？还是钱被其他人借走了，闫宏波仅仅是赚取了买卖空壳公司的中介费？
下面我们来看看，合力贷的背后，是哪些人在进行运作。
管理团队大换血 新入局的大股东中冶联合基金是何方神圣？
合力贷运营公司为合力贷（北京）科技有限公司。根据工商信息显示，合力贷在2017年9月18日的一次工商变更中，整个管理层发生了大换血。包括原合力贷法人刘丰在内的一众高管，悉数退出。包括原合力贷法人、董事长刘丰、董事刘小秋、董事王卫方、董事裴灼峰、董事魏斌、监事李强。
接替原团队进入的，则是以现任法人、董事长张琳在内的四名高管，包括董事长张琳、董事张福平、董事许京、监事牛伟田。
根据工商资料，合力贷母公司合力金融信息服务（北京）有限公司持股98%，为第一大股东。虽然合力贷创始人刘丰退出了合力贷运营公司，但是依然是合力贷母公司的法人、董事长。
但是通过历史信息可以发现，曾经持股高达74.25%的创始人刘丰，目前仅持股1%。
此外，通过股权变更信息显示，曾经参与合力贷天使轮和A轮投资的好贷网，已经于2017年8月退出。
根据目前合力贷母公司的股东列表，持股77%的北京中冶宏盛资产管理中心（有限合伙）为第一大股东、实际控制人。通过梳理股权关系，中冶宏盛的母公司为北京中冶联合投资基金管理有限公司。
这家公司颇为神秘，可以查找到的信息非常少，加上"中冶"这个让人产生联想的名字，更容易让人联系到中国中冶集团。
然而，中冶联合和中冶集团在股权承袭上没有任何关系，其背后实际控制人为雷强、吴佩国分别控制的两家公司。
根据中冶联合的介绍显示，北京中冶联合投资基金管理有限公司是一家以投资管理、咨询为主业的专业性投资公司，成立于2014年6月，法定代表人为刘强。经营范围包括非证券业务的投资管理、咨询。
在深水财经查找到的中冶联合的相关介绍中，中冶联合一直以基金自称。但是深水财经通过中国证券投资基金业协会查询，并未找到中冶联合的备案信息。
以中冶为关键词进行查找，则找到两家私募基金的备案，分别为重庆中冶泊达股权投资基金管理有限公司、中冶建信投资基金管理（北京）有限公司。
通过进一步的查证，这两家私募基金与中冶联合没有任何关联。此外，中冶建信才是中冶集团下的嫡系基金，中国中冶和建信基金分别持股50%。
此外，通过私募基金产品备案信息查询，也完全没有找到中冶联合的任何项目。
虽然没有进行备案，中冶联合却疑似仍在从事基金产品的销售。
根据中冶联合2017年底发布的招聘信息显示，招聘的岗位包括基金销售、金融行业研究员、销售代表、基金电话销售、副总助理在内的多个职位。
根据证监会2014年8月21日公布的《私募投资基金监督管理暂行办法》显示，私募基金的设立、募集，均须向基金业协会申请登记，且需要报送包括营业执照、股东信息、管理人信息等具体情况。
如果未向基金业协会进行登记备案而私自进行的基金销售行为，已经涉嫌非法集资。而私募基金因未合规而被认定涉嫌非法集资并非没有先例。2016年上半年，证件会及各证监局对305家私募机构开展了专项检查，发现4家私募机构涉嫌非法集资、非法经营证券业务。
在深水财经统计的52个标的中，未发现表面上存在问题的标的公司，仅有6家。如此大规模的关联公司集体借款，投资者的钱是真的进入了这么多关联公司的账号，还是去了哪里呢？目前可以肯定的是，钱肯定不是深水财经借走了。
(责任编辑：孙文)
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